內(nèi)部管理

一、模塊簡(jiǎn)介

     內(nèi)部管理模塊支持內(nèi)部資金劃轉(zhuǎn)單審批，實(shí)現(xiàn)企業(yè)內(nèi)部賬戶(hù)間資金高效調(diào)撥，滿(mǎn)足各部門(mén)、項(xiàng)目的資金周轉(zhuǎn)需求；可通過(guò)項(xiàng)目資金凍結(jié)單對(duì)指定項(xiàng)目資金進(jìn)行凍結(jié)操作，嚴(yán)控項(xiàng)目資金使用，避免資金挪用、超支，保障項(xiàng)目資金專(zhuān)款專(zhuān)用；同時(shí)提供內(nèi)部計(jì)息單功能，針對(duì)內(nèi)部資金拆借精準(zhǔn)核算利息。

二、模塊流程

三、功能分解

（1）項(xiàng)目?jī)?nèi)部資金期初設(shè)置

     “期初資金余額” 指 項(xiàng)目某一核算周期開(kāi)始時(shí)刻，項(xiàng)目資金賬戶(hù)的可支配結(jié)余凈額。

     “期初啟動(dòng)資金”指項(xiàng)目正式開(kāi)工前，為保障項(xiàng)目落地、完成前期籌備和首輪施工推進(jìn)所需的初始專(zhuān)項(xiàng)資金，是項(xiàng)目啟動(dòng)的 “本金”。

（2）內(nèi)部資金劃轉(zhuǎn)單

     大部分內(nèi)部業(yè)務(wù)是先有內(nèi)部結(jié)算（如【機(jī)械結(jié)算單】、【周轉(zhuǎn)材結(jié)算單】、【費(fèi)用分?jǐn)偂俊ⅰ静牧险{(diào)撥】、【工資分?jǐn)偂俊ⅰ卷?xiàng)目補(bǔ)繳稅金】、【內(nèi)部借款】、【內(nèi)部還款】、【內(nèi)部利息】）再以?xún)?nèi)部結(jié)算進(jìn)行企業(yè)內(nèi)部資金劃轉(zhuǎn)，每筆結(jié)算和劃轉(zhuǎn)必須是相同一個(gè)“營(yíng)業(yè)執(zhí)照”內(nèi)不同機(jī)構(gòu)或項(xiàng)目之間的內(nèi)部往來(lái)，可規(guī)范內(nèi)部資金流轉(zhuǎn)，確保資金調(diào)撥有跡可循、審批合規(guī)便于財(cái)務(wù)部門(mén)統(tǒng)一核算、對(duì)賬和資金管控。

     如：針對(duì)上圖的機(jī)械結(jié)算單進(jìn)行資金劃轉(zhuǎn)

 （2）項(xiàng)目資金凍結(jié)單

     當(dāng)項(xiàng)目出現(xiàn)欠薪、糾紛、訴訟等風(fēng)險(xiǎn)，或需專(zhuān)項(xiàng)留存資金時(shí)，通過(guò)凍結(jié)單鎖定資金，防止挪用、轉(zhuǎn)移，保障資金安全與后續(xù)履約、糾紛解決或案件處理。

（3）項(xiàng)目資金解凍單

     項(xiàng)目資金解凍單是配套【項(xiàng)目資金凍結(jié)單】的風(fēng)控單據(jù)，用于對(duì)已凍結(jié)的項(xiàng)目資金發(fā)起解凍申請(qǐng)、完成審批流程并留存正式記錄，核心是按規(guī)解除資金的支取與流轉(zhuǎn)限制，讓凍結(jié)資金恢復(fù)正常使用狀態(tài)。

（5）內(nèi)部計(jì)息單

     內(nèi)部計(jì)息單是企業(yè)內(nèi)部資金管理的核心核算單據(jù)，核心用于對(duì)公司內(nèi)部賬戶(hù)、部門(mén)或項(xiàng)目間的資金拆借、占用、調(diào)撥等往來(lái)場(chǎng)景，按照約定利率精準(zhǔn)核算資金占用利息，清晰記錄計(jì)息基數(shù)、利率、計(jì)息周期及應(yīng)付 / 應(yīng)收利息金額。

（6）內(nèi)部資金控制  

     【付款申請(qǐng)單】超項(xiàng)目資金余額、內(nèi)部賬戶(hù)金額預(yù)警提示，避免超項(xiàng)目的資金賬戶(hù)余額不足時(shí)，仍提交付款申請(qǐng)并完成支付，防止出現(xiàn)資金透支、違規(guī)墊付等問(wèn)題，保障資金安全。

①項(xiàng)目資產(chǎn)匯總查詢(xún)

     項(xiàng)目資金余額控制

如下所示：【付款申請(qǐng)單】預(yù)警

②內(nèi)部賬戶(hù)維護(hù)

     內(nèi)部賬戶(hù)可用金額控制

     如下所示：【付款申請(qǐng)單】預(yù)警

 四、數(shù)據(jù)匯總

（1）內(nèi)部應(yīng)收應(yīng)付單據(jù)查詢(xún)

     快速生成 應(yīng)收、應(yīng)付單據(jù)

（2）內(nèi)部應(yīng)收應(yīng)付賬款查詢(xún)

     一鍵跳轉(zhuǎn)回溯數(shù)值來(lái)源

（3）內(nèi)部往來(lái)借還查詢(xún)

（4）內(nèi)部結(jié)算匯總查詢(xún)

（5）內(nèi)部資金劃轉(zhuǎn)明細(xì)查詢(xún)

五、總結(jié)

     內(nèi)部管理模塊通過(guò)期初項(xiàng)目立項(xiàng)、內(nèi)部資金劃轉(zhuǎn)單、項(xiàng)目資金凍結(jié) / 解凍單、內(nèi)部計(jì)息單五大核心單據(jù)，實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目資金從初始注入、日常調(diào)撥、風(fēng)險(xiǎn)管控到利息核算的全流程規(guī)范管理；

     兼顧精準(zhǔn)核算項(xiàng)目?jī)?nèi)部資金余額 避免超項(xiàng)目開(kāi)立的資金賬戶(hù)余額不足時(shí)，仍提交付款申請(qǐng)并完成支付，防止出現(xiàn)資金透支、違規(guī)墊付等問(wèn)題，保障資金安全；

     規(guī)范付款審批流程：提醒財(cái)務(wù)人員、審批人員核對(duì)付款申請(qǐng)與對(duì)應(yīng)項(xiàng)目資金余額的匹配性，確認(rèn)資金來(lái)源合規(guī)、付款金額未超出可用余額，避免錯(cuò)付、亂付；

     輔助精準(zhǔn)決策：為審批人提供資金實(shí)時(shí)狀態(tài)參考，若觸發(fā)預(yù)警，可及時(shí)暫停付款審批，督促相關(guān)人員補(bǔ)充資金、調(diào)整付款金額或優(yōu)化付款計(jì)劃，避免盲目審批；

     強(qiáng)化資金管控：倒逼項(xiàng)目端、財(cái)務(wù)端重視超項(xiàng)目開(kāi)立資金的使用規(guī)劃，實(shí)時(shí)掌握資金消耗情況，減少資金浪費(fèi)、違規(guī)使用，提升資金管理精細(xì)化水平。